Что будет с наличными деньгами в Германии.

Подтверждение происхождения при оплате….
Банки критикуют более строгие правила обращения с наличными деньгами….
Всё это зависит от органа финансового надзора Bafin, клиенты должны будут доказать законность денег при выплате крупных сумм в будущем. Сбербанки и кооперативные банки яростно протестуют против этого проекта. Планы сложно реализовать по разным причинам.

Сберегательные банки и кооперативные банки выступают против более строгих правил отмывания денег при оплате наличными. Они раскритиковали планы органа финансового надзора Bafin потребовав от банков инструкции по использованию, чтобы требовать письменное подтверждение происхождения денежных вкладов на сумму 10 000 евро и более. Для постоянных клиентов — от 2500 евро.

Немецкая ассоциация сберегательных банков и Giro и Федеральная ассоциация немецких народных и райффайзенбанков совместно заявили, что наличные деньги подвергаются стигматизации, не добавляя никакой ценности в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Требуемые документы сложно проверить на подлинность сотруднику банка.

Уже сейчас можно предвидеть, что «клиенты не смогут доказать законное происхождение активов, используемых во многих случаях», — подчеркнули ассоциации. Кроме того, следует опасаться альтернативных сделок, например, через торговцев драгоценными металлами. А так же, кредитные учреждения часто обязаны в договорах о счетах принимать наличные в качестве депозита.

«Вместо того чтобы рассматривать предсказуемые в значительной степени неэффективные обязательства отдельной отрасли, федеральное правительство должно позиционировать себя в соответствии с планом Европейской комиссии по введению общего верхнего предела для платежей наличными в масштабах всего ЕС», — потребовали банки.

Источник: n-tv.de